Folosirea criptomonedelor în scopuri ilegale a scăzut drastic între 2023 și 2025, arată datele furnizate de firmele independente de analiză blockchain Chainalysis și TRM Labs.
Expunerea directă la fonduri provenite din activități ilicite pe cele mai mari șapte burse centralizate este în prezent de doar câteva sutimi de procent din volumul global. Pe Binance, cel mai mare exchange de active digitale din lume, scăderea este de 96–98% față de începutul lui 2023, o evoluție fără precedent în industrie.
Tendința confirmă că piața cripto intră într-o etapă de maturitate accentuată. Analizele arată că problemele semnalate în primii ani ai industriei — lipsa de control, riscul ridicat de spălare a banilor și dificultatea urmăririi tranzacțiilor suspecte — sunt înlocuite treptat de mecanisme robuste de monitorizare și colaborare internațională. Bursele, companiile de analiză și instituțiile de aplicare a legii colaborează mai intens ca oricând pentru creșterea transparenței.
Volumul ilegal, redus la niveluri minime
Datele indicate de Chainalysis arată că, în iunie 2025, doar 0,018–0,023% din volumul total al tranzacțiilor de pe cele mai mari șapte exchange-uri centralizate era legat direct de adrese ilicite. Nivelul reprezintă o îmbunătățire istorică față de acum doi ani și confirmă întărirea standardelor anti-spălare de bani și a sistemelor de detecție utilizate de industrie.
Binance se află în centrul acestui progres, consemnând cea mai mare reducere a expunerii la fonduri ilegale dintre marile platforme. Compania administrează cel mai mare volum de lichiditate din piață, iar rezultatele sale au influențat tendința globală de consolidare a conformității.
Binance, performanțe peste media celorlalte burse
În iunie 2025, doar 0,007% din volumul tranzacționat pe Binance avea expunere directă la portofele asociate cu activități ilegale, potrivit Chainalysis. Media celorlalte șase burse mari era de 0,018%, ceea ce înseamnă că raportul Binance este de peste 2,5 ori mai bun. Datele TRM Labs indică aceeași direcție: expunere de 0,016% pe Binance, față de 0,023% pe restul pieței, cu o diferență de aproximativ 30%.
Aceste procente cântăresc și mai mult în contextul volumelor. Activitatea de tranzacționare de pe Binance este egală cu suma tranzacțiilor efectuate pe următoarele șase burse mari la un loc. Cu toate acestea, platforma menține cel mai mic procent de expunere la fonduri ilegale, un indicator al investițiilor masive în securitate și conformitate.
Ce reprezintă expunerea directă și cum se compară cu sistemul financiar tradițional
Expunerea directă este procentul din volumul total care poate fi urmărit, prin date blockchain, către portofele implicate în activități ilegale dovedite — de la ransomware și escrocherii la încălcări de sancțiuni și atacuri cibernetice. Transparanța registrelor blockchain permite identificarea rapidă a acestor fluxuri.
În contrast, sistemul financiar tradițional continuă să fie vehiculul principal pentru spălarea banilor la scară globală. Raportul NASDAQ din 2024 estima că aproximativ 3.100 miliarde de dolari au fost spălați în 2023 prin metode convenționale, iar ONU și FMI plasează fenomenul la 2–5% din PIB-ul mondial. Cele mai mari burse cripto gestionează anual doar câteva miliarde de dolari provenite din activități ilegale, potrivit estimărilor Chainalysis și TRM.
Reduceri masive ale expunerii între 2023 și 2025
Între ianuarie 2023 și iunie 2025, Binance și-a redus expunerea directă la fluxuri ilegale cu 96% conform Chainalysis și cu 98% conform TRM Labs. Ritmul de îmbunătățire a depășit cu 4–5 puncte procentuale media celorlalte mari platforme. În 2025, bursa procesează zilnic peste 90 de miliarde de dolari și 217 milioane de tranzacții, valori superioare tuturor competitorilor cumulat.
Aceste rezultate au fost posibile datorită investițiilor substanțiale în structuri de conformitate. Aproximativ 1.280 de specialiști — adică aproape 22% din forța globală de muncă a companiei — sunt implicați în activități de conformitate, investigații și management al riscului. Sumele investite anual în soluții KYC, monitorizare automată a tranzacțiilor și colaborare cu autoritățile se ridică la sute de milioane de dolari.
Un ecosistem mai sigur, o industrie mai transparentă
Binance a răspuns la peste 240.000 de cereri din partea organelor de aplicare a legii și a organizat peste 400 de sesiuni de instruire pentru anchetatori din întreaga lume. În paralel, compania este membru fondator al rețelei Beacon și al programului T3+, care vizează recuperarea rapidă a fondurilor ilegale. Inteligența artificială și sistemele de machine learning utilizate de platformă permit detectarea precisă a tranzacțiilor suspecte și reducerea alertelor false.
Toate acestea contribuie la picturea de ansamblu: industria cripto este mai curată ca oricând și evoluează rapid către un model de transparență greu de egalat în sistemele financiare clasice. Un raport al Casei Albe din 2025 confirmă că prevalența spălării banilor și finanțării terorismului prin active digitale „rămâne mult sub nivelul celor care folosesc moneda fiduciară și băncile”.
Concluzii: criptomonedele, mai transparente ca oricând
Datele consolidate ale Chainalysis și TRM Labs arată că vulnerabilitățile istorice ale industriei cripto sunt în declin accelerat. Registrul deschis al blockchain-ului permite o urmărire imposibil de reprodus în sistemul financiar tradițional, iar rezultatele sunt vizibile atât în reducerea expunerii la fonduri ilegale, cât și în îmbunătățirea colaborării internaționale.
Pentru instituțiile care analizează adoptarea tehnologiilor blockchain, concluzia este clară: exchange-urile cripto bine reglementate pot funcționa la scară globală cu standarde care depășesc nivelul de transparență din piețele financiare tradiționale.
Comentează