Șeful Autorității de Supraveghere Financiară (ASF), Alexandru Petrescu, explică faptul că începând de la 1 iulie a devenit operațională în UE, Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA). Această autoritate va fi un super organism de supraveghere la nivel european și redefinește regulile jocului, devenind un actor central pe piața financiară europeană.
”Uniunea Europeană a intrat, începând cu 1 iulie 2025, într-o nouă etapă în lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), dar și a eludării regimurilor de sancțiuni internaționale. Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA) a devenit oficial operațională și a publicat deja programul de lucru pentru anul în curs. Într-un context în care integritatea sistemului financiar este o prioritate strategică pentru UE, rolul autorităților naționale de supraveghere, inclusiv al Autorității de Supraveghere Financiară (ASF), capătă o relevanță și mai mare.
Noul cadru european ce vizează combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, adoptat în 2024, redefinește regulile jocului, aducând nu doar standarde comune consolidate, ci și o arhitectură instituțională nouă – AMLA, care devine un actor central pe piața financiară europeană, alături de BCE, EBA, ESMA și EIOPA.
O schimbare majoră adusă de acest nou ecosistem este faptul că AMLA va avea competența de a supraveghea direct entități financiare care vor fi considerate cu un profil de risc ridicat și o expunere semnificativă pe piețele financiare din UE. Într-o primă etapă, pe baza unui cumul de factori, precum nivelul de risc asociat sau gradul de extindere a activității în UE, inclusiv din perspectivă transfrontalieră, vor fi selectate 40 de entități care vor intra în supravegherea directă a AMLA.
În acest context, unele instituții financiare non-bancare, supravegheate în prezent de ASF, pot intra temporar în acest mecanism de supraveghere directă, ca parte a grupurilor financiare din care fac parte.
AMLA va consolida rolul ASF-ului din România
Această schimbare nu diminuează rolul ASF, ci îl consolidează. ASF va colabora activ cu AMLA, oferind ghidajul şi informațiile necesare la nivel local, astfel încât autoritatea europeană să îşi poată îndeplini obiectivele pe perioada realizării misiunilor de supraveghere directă. De asemenea, va avea loc implementarea unor procese complexe de raportare și evaluare de risc și se vor forma echipe comune de supraveghere și control.
ASF face deja parte din grupurile tehnice înființate la nivelul AMLA, prin intermediul specialiștilor săi și al structurii pe care o coordonez, având ca scop elaborarea proiectelor de norme secundare (L2/L3) ce vor însoți Pachetul AML emis la nivelul UE. Dar mai important decât atât, ASF va trebui să îşi adapteze și consolideze, într-o perioadă relativ scurtă, întreaga activitate specifică la standardele și principiile aduse de AMLA.
Acest demers marchează începutul unei noi abordări în activitatea noastră, aliniată la standardele și tendințele europene actuale, care pune un accent sporit pe dialogul interinstituțional și, mai ales, pe colaborarea cu mediul privat. Prin această inițiativă, ASF își reconfirmă rolul de garant al sustenabilității și rezilienței piețelor financiare non-bancare și de promotor al încrederii în aceste piețe.”, arată Alexandru Petrescu.
Comentează