Marea țeapă de pe piața imobiliară: o mare bancă elvețiană plătește penalităţi de 1,4 miliarde de dolari, pentru fraudă şi abateri în ofertele de titluri garant

Marea țeapă de pe piața imobiliară: o mare bancă elvețiană plătește penalităţi de 1,4 miliarde de dolari, pentru fraudă şi abateri în ofertele de titluri garantate

Banca elveţiană UBS a acceptat să plătească în SUA penalităţi civile totale de 1,4 miliarde de dolari pentru fraudă şi abateri în oferta sa de titluri garantate cu credite ipotecare care datează din timpul crizei financiare globale, au anunţat luni procurorii federali americani, transmite CNBC, informează News.ro.

Banca a descris acordul ca fiind vorba de ”o chestiune moştenită” care datează din 2006 până în 2007, care a condus la criza financiară.

Acordul încheie procesul final intentat de Departamentul de Justiţie împotriva unora dintre cele mai mari instituţii financiare din cauza declaraţiilor înşelătoare făcute cumpărătorilor acelor titluri garantate cu ipoteci.

Recuperările cumulate în cazuri însumează acum 36 de miliarde de dolari, potrivit Departamentului de Justiţie.

Context

În anii care au precedat criza financiară, băncile de investiţii au împachetat, securitizat şi vândut pachete de credite ipotecare cumpărătorilor instituţionali.

Acele titluri au fost evaluate şi clasificate în funcţie de calitate, diverse ”tranşe” de credite ipotecare protejând ipotetic împotriva riscului de neplată completă.

Dar, fără să ştie cumpărătorii, acele credite ipotecare nu erau la fel de sigure pe cât sugerau evaluările lor.

Știau de schemă, dar au continuat

UBS, ca şi alte bănci care au încheiat acorduri cu Departamentul de Justiţie, ştiau că ipotecile de sub titlurile garantate cu ipoteci nu respectau standardele de subscriere.

UBS a efectuat o diligenţă ”extinsă” asupra împrumuturilor subiacente înainte de a crea şi a vinde valorile mobiliare clienţilor săi, susţin procurorii, şi, deşi cunoştea problemele semnificative cu produsele, a continuat să le vândă pentru succes financiar.

Departamentul de Justiţie a încheiat acorduri cu alte 18 instituţii financiare în privinţa problemelor de titluri garantate cu ipoteci, inclusiv Bank of America, Citigroup, General Electric, Goldman Sachs, JPMorgan şi Wells Fargo.

Credit Suisse, defuncta bancă elveţiană deţinută acum de UBS, a negociat şi cu Departamentul de Justiţie cu privire la comportamentul necorespunzător legat de ofertele MBS.